600809山西汾酒基金从业资格考试历年真题及答案之欧阳引擎创编_图文基金华安优选04000 ...

2021年4月13日发(作者：南方绩优成长混合型证券投资基金分红公告南方绩优成长混)
欧阳引擎创编 2021.01.01
基金从业资格考试历年真题及谜底


欧阳引擎（2021.01.01）

一、单选题(本年夜题共60小题，每小题0.5分，共30分。以
下各小题以给出的4个选项中，只有一项最合适要求)
1、资源配置战略中的买入并持有战略对市场流动性的要求
( )。

A.较高

B.适中

C.较低

D.极高

标准谜底： b

2、 证券投资基金出生于( )。

A.美国

B.英国

C.德国

D.法国

标准谜底： b

解 析：证券投资基金是证券市场成长的必定产品，在
发财国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工
具，起源于英国的投资信托公司。

3、 开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通
的。

A.基金托管人

B.基金受托人

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C.基金管理公司

D.证券交易市场

标准谜底： c

解 析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金
管理公司或销售机构申购或赎回。

4、 时间加权收益率反应了( )在不取出的情况下的收益率，
其计算将不受分自影响。

A.分红再投资

B.1元投资

C.100元投资

D.基金份额净值投资

标准谜底： b

解 析：时间加权收益率反应了1元投资在不取出的情
况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红几多的影响，可
以准确地反应基金经理的真实投资表示，现已成为衡量基金收

益率的标准办法。

5、 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为
( )。

A. 0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元

标准谜底： b

6、 基金招募说明书的内容不包含以下( )方面。

A.风险警示内容

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B.基金份额出售方法

C.基金合同摘要

D.基金持有人结构及前十名基金持有人

标准谜底： d

解 析：基金招募说明书应当包含下列内容：(1)基金募
集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人
的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4)

基金份额的出售日期、价格、用度和期限;(5)基金份额的出
售方法、出售机构及挂号机构名称;(6)出具法令意见书的律师事
务所和审计基金财富的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理

人、基金托管人酬报及其他有关用度的提取、支付方法与
比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他
内容。

7、 通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策
的机构是( )。

A.投资决策委员会

B.风险控制委员会

C.董事会

D.基金份额持有人年夜会

标准谜底： b

8、 马柯威茨均值方差模型所需要的基本输入变量不包含
( )。

A.证券的期望收益率

B.收益率的方差

C.证券间的协方差

D.证券的贝塔值

标准谜底： d

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解 析：马柯威茨均值方差模型的应用中需要估计各单
个证券的期望收益率、方差，以及每一对证券之间的协方差或
相关系数。

9、 根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起
( )个月内进行开放基金的募集。

A. 2

B.3

C.1

D.6

标准谜底： d

10、 ( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单
位交易价格的，计算依据。

A.基金规模

B.基金收益率

C.基金资产净值 {来源：考{试年夜}

D.基金赎回率

标准谜底： c

解 析：基金资产净值是指在某一基金估值时点上，依照公
允价格计算的基金资产的总市值扣除欠债后的余额，该余额是
基金份额持有人的权益。基金资产净值是衡量一个基金经营业
绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依
据。

11、 ( )阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。

A.签署基金合同

B.基金终止

C.基金运作

D.基金募集

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标准谜底： c

解 析：基金托管的业务流程包含四个阶段：签署基金
合同阶段是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段;基金募集
阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段;基金运作阶

段是基金托管人全面行使职责的主要阶段;基金终止阶段是
基金托管人尽责的善后阶段。

12、 积极型股票投资战略的重要标记之一是( )。

A.相机抉择

B.指数化投资

C.长期持有

D.投资高风险高收益的产品

标准谜底： a

13、 一般来说，资产配置的情景综合阐发法的预测区间为
( )。

A. 9～10年

B.6～8年

C.3～5年

D. 1～2年

标准谜底： c

解 析：一般来说，情景综合阐发法的预测期间在3～5
年左右，这样既可以超出季节因素和周期因素的影响，能更有
效地着眼于社会政治变更趋势及其对股票价格和利率的影响，
也为短时间投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配
置提供了运行空间。

14、 在契约型基金的运作关系中，处于核心位置的是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人

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C.基金监管机构

D.基金持有人

标准谜底： a

15、 我国基金管理公司全部为( )。

A.有限责任公司 来源：考试年夜的美女编辑们

B.股份有限公司

C.股份公司

D.合伙公司

标准谜底： a

16、 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )人民
币。

A. 10000元

B.5000元

C.I000元

D.100元

标准谜底： c

解 析：一些开放式基金在认购时会设定最低认购金
额。目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民
币。

17、 下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是( )。

A. ETF

B.货币基金



D.封闭式基金

标准谜底： a

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解 析：与一般的开放式指数基金不合，ETF的申购、
赎回是采纳实物形式。实物申购与赎回只能以实物交付，只有
在个别情况下(例如当部分红分股因停牌等原因无法从二级市场
直

接购买)，可以有条件地允许部分红分股采取现金替代。

18、 基金会计核算的责任主体是( )。

A.基金持有人年夜会

B.基金监管部分

C.基金持有人

D.基金管理公司

标准谜底： d

解 析：企业会计核算以企业为会计核算主体，证券投
资基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。企业会计的责
任主体是企业自己，基金会计的责任主体则是对其进行会计核
算

的基金管理公司与基金托管人，其中前者承担主会计责
任。

19、 消极债券组合的管理者通常把( )看作均衡交易价格。

A.买l方报价 来源：考试年夜的美女编辑们

B.卖方报价

C.市场价格

D.债券面值

标准谜底： c

20、 已知基金的平均收益率、平均无风险利率和标准差，
可以计算( )。

A.特雷诺指数

B.詹森指数

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C.M2测度

D.夏普指数

标准谜底： d

21、 关于货币市场基金的说法，正确的是( )。

A.只适合长期投资

B.只适合短时间投资

C.没有投资风险

D.既适合短时间投资，也适合长期投资

标准谜底： b

解 析：与其他类型基金比较，货币市场基金具有风险
低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动
性和平安性要求较高的投资者进行短时间投资的理想工具，或
暂时寄存现金的理想场合。但需要注意的是，货币市场基金的
长期收益率较低，其实不适合进行长期投资。

22、 下列基金类型中，投资风险最高的是( )。

A.混合基金

B.股票基金

C.货币市场基金

D.债券基金

标准谜底： b

23、 ( )是指执行基金管理人的投资指令，规画基金名义的
资金来往的结算账户。

A.资产保管

B.资金清算

C.资产核算

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D.资金交割

标准谜底： b

解 析：资金清算是基金托管业务或托管人承担的职责
之一，主要是执行基金管理人的投资指令，规画基金名义的资
金来往的结算账户。

24、 不主动寻求取得超出市场的表示，而是试图复制某一
市场表示的基金是( )。

A.收入型基金 请拜访考试年夜网站

B.平衡型基金

C.指数型基金

D.生长型基金

标准谜底： c

25、 基金上市交易公告书的编制主体是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人与基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

标准谜底： a

解 析：凡根据《基金法》等有关法令律例在中华人民
共和国境内公开出售基金份额并申请在证券交易所上市交易的
基金，基金管理人应当依照本准则的规定编制基金上市交易公
告书。

26、 乖离率(BIAS)是技术阐发指标之一，它属于( )。

A.摆动型指标

B.震荡型指标

C.量能指标

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D.超买超卖型指标

标准谜底： d

解 析：乖离率(BIAS)是丈量股价偏离市场平均线年夜
小水平的指标。当股价偏离市场平均本钱太年夜时，都有一个
回归的过程，即所谓的“物极必反”。乖离率(BIAS)是技术阐发
指标之一，它属于超买超卖型指标。

27、 基金清算账册以及有关文件由( )来保管。

A.基金托管人

B.基金倡议人

C.基金管理人

D.基金清算小组

标准谜底： a

28、 债券基金投资气概主要依据基金所持债券的( )来划
分。

A.凸度

B.收益

C.久期与信用品级

D.刊行人 来源：考试年夜

标准谜底： c

29、 下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。

A.继续性

B.营利性

C.专业性

D.办事性

标准谜底： b

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解 析：证券投资基金属于金融办事行业，其市场营销
不合于有形产品名销，有其特殊性，主要体现在其办事性、专
业性、继续性和适用性四个方面。

30、 ( )对威廉?夏普的资本资产订价模型(CAPM)的可检验
性提出了质疑，并提出了替代的套利订价模型。

A.马柯威茨

B.詹森

C.法玛

D.罗斯

标准谜底： d

31、 ( )，证券投资基金在世界规模内获得普及性的成长。

A.20世纪90年代末

B.20世纪80年代以后

C.20世纪60年代以后

D.20世纪40年代以后

标准谜底： b

解 析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界规模
内获得普及性成长，基金业的快速扩张成为一种国际性的现
象。

32、 基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制
临时陈述书，经( )核准后予以公告，同时陈述中国证监会。

A.基金上市的证券交易所

B.基金份额持有人年夜会

C.中国人民银行

D.证券业协会 来源：考试年夜的美女编辑们

标准谜底： a

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解 析：基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务
人编制临时陈述书!经基金上市的证券交易所核准后予以公告，
同时陈述中国证监会。

33、 合理的基金用度可以从( )中支付。

A.管理人收益

B.托管人收益

C.基金资产

D.投资人受益

标准谜底： c

34、 甲投资者投资10000元认购基金，假设管理人规定的
认购费率为1%，则其可获得的认购份额为( )份。

A.9900

B.9901

C.9900.99

D.10000

标准谜底： c

35、 证券投资基金市场营销的中心是( )。

A.确定目标客户

B.扩年夜销量

C.利润最年夜化

D.联系市场

标准谜底： 600809山西汾酒基金从业资格考试历年真题及答案之欧阳引擎创编_图文基金华安优选040008_股票市场吧|今天股票行情|股票时间a

解 析：确定目标客户是证券投资基金市场营销的中
心，基金公司的一切营销活动都围绕这一中心展开。

36、 目前，我国货币型基金的认购费率一般为( )。

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A. 1%～5%

B.1%以下

C.5%以下

D.0

标准谜底： d {来源：考{试年夜}

37、 ETF基金份额折算比例以四舍五入的办法，保存小数
点后( )。

A. 2位

B.5位

C.7位

D.8位

标准谜底： d

38、 基金管理公司的自力董事人数不得少于( )。

A. 2人

B.3人

C.5人

D.10人

标准谜底： b

解 析：基金管理公司应当建立健全自力董事制度。自
力董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的三分之
一。

39、 市场竞争越激烈，基金费率通常( )。

A.越高

B.越低

C.摆荡越年夜

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D.无变更

标准谜底： b

解 析：市场环境是基金产品订价的第二个考虑因素。
市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越
低。

40、 采取( )战略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股
票。

A.战略性资产配置

B.恒定混合战略

C.战术性资产配置

D.投资组合保险战略

标准谜底： b

解 析：恒定混合战略对资产配置的调整并不是基于资产收
益率的变动，而是假定资产的收益情况和投资者偏好没有年夜
的修改，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合战略在
下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线为凹型。

41、 市盈率和市净率是基天职析的重要指标，某公司的股价为
20元，每股净利润为0.5元，每股净资产为5元，其市盈率和
市净率辨别为( )。

A.30;5

B.40;4

C.10;2.5

D.15;10

标准谜底： b

42、 ( )是指基金托管人依据相关法令律例，对基金管理人
的估值结果即基金份额直、累计基金份额净值以及期初基金份
额净值进行的核对。

A.基金财务的复核

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B.基金头寸的复核

C.基金资产净值的复核

D.基金财务报表的复核

标准谜底： c

解 析：本题是对基金资产净值的复核的考查。基金托
管人对会计核算进行复核的主要内容包含：基金账户的复核、
基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复
核、基金用度与收益分派的复核和业绩表示数据的复核等。

43、 投资时机的选择是证券组合管理基本步调中( )阶段的
主要工作。

A.进行证券投资阐发

B.组建证券投资组合

C.投资组合的修正

D.投资组合业绩评估

标准谜底： b

44、 我国证券投资基金托管费以( )为基础计提。

A.基金资产总额

B.基金资产净值

C.基金刊行规模

D.固定金额

标准谜底： b

解 析：在我国，基金托管按前一日基金资产净值的一
定比例逐日计提。基金托管费逐‘日计提累计至每月月末，按月
支付，由基金托管人于次月前数个工作日内从基金资产中一次
性支付。具体支付的时间要求由基金合同规定。

45、 下列关于资本市场线的说法，不正确的是( )。

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A.资本市场线反应的是有效资产组合的期望收益率与风险
水平之间的关系

B.资本市场线上的各点反应的是单项资产或任意资产组合
的期望收益与风险水平之间的关系

C.资本市场线反应的是资产组合的期望收益率与其全部风
险间的依赖关系

D.资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合

标准谜底： b

解 析：资本市场线上的各点反应的是由市场组合与无
风险资产构成的资产组合的期望收益与风险水平之间的关系，
不克不及反应单项资产的期望收益与风险水平之间的关系。

46、 投资者在股价上升时买入股票，股价下跌时卖出1股
票。其采取的是( )。

A.战略性资产配置战略

B.恒定混合战略

C.战术性资产配置战略

D.投资组合保险战略

标准谜底： d

47、 目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收
入( )。

A.征收营业税，不征收企业所得税

B.不征收营业税，征收企业所得税

C.征收营业税，征收企业所得税

D.不征收营业税，不征收企业所得税

标准谜底： c

48、 下列有关道氏理论的说法，正确韵是( )。

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A.证券市场价格摆荡由长期摆荡和短时间摆荡两种趋势构
成

B.开盘价最重要

C.交易量与价格没有关系

D.证券市场价格摆荡由主要趋势、主要趋势和长久趋势三
种趋势构成

标准谜底： d

解 析：道氏理论认为价格的摆荡尽管表示形式不合，
可是最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、主要趋势和
长久趋势。道氏理论认为I监盘价是最重要的价格;交易量和价
格有密切关系，可根据交易量与价格的关系来确定市场走势。

49、 下列属于基金首次募集披露的信息是( )。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金资产净值

C.基金年度陈述

D.基金份额出售公告

标准谜底： d

解 析：基金募集信息披露可分为首次募集信息和存续
期募集信息披露。其中，首次募集信息披露主要包含基金份额
出售前至基金合同生效期间进行的信息披露。

50、 基金监管在内容上不涉及的上方面是( )。

A.对基金份额持有人的监管

B.对基金办事机构的监管

C.对基金运作的监管

D.对基金高级管理人员的监管

标准谜底： a

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解 析：基金监管在内容上主要涉及到对基金办事机构的监
管、对基金运作的监管以及对基金高级管理人员的监管三个方
面。

51、 根据有效市场假说，在( )内，证券价格可以及时的反应所
有信息。

A.半弱势有效市场

B.半强势有效市场

C.强势有效市场

D.弱势有效市场

标准谜底： c

52、 指数化投资战略的目标是使债券投资组合达到与某个
特定指数相同的收益，它以( )的假设为基础，属于消极型债券
投资战略之一。

A.强式市场

B.市场效应

C.弱式市场

D.市场充分有效

标准谜底： d

53、 我国基金管理人对外披露的基金中期陈述需要由( )复
核。

A.中国证监会

B.基金倡议人

C.证券交易所

D.基金托管人

标准谜底： d

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解 析：根据基金当事人的信息披露义务规定，基金管
理人编制基金年度陈述、中期陈述、投资组合陈述，经托管人
复核后予以公告，同时辨别报送中国证监会和基金上市的证券
交易所备案。

54、 ( )是指应计收益率每变更1个基点时引起的债券价格
的绝对变动额。

A.价格变动收益率值

B.基点价格值

C.麦考莱久期

D.修正久期

标准谜底： b

55、 确定资产类别收益预期的主要办法是( )。

A.风险收益法

B.情景综合阐发法

C.界面法

D.本钱收益法

标准谜底： b

56、 下列有关组合型消极投资战略的说法，正确的是( )。

A.该战略重点是进行风险控制

B.是一种以现实市场投资组合业绩为’管理目标的投资组合

C.可以扩展到基金型股票投资战略的实施过程中

D.不试图用基天职析的方法来区分价值高估或低估的股票

标准谜底： d

解 析：组合型消极投资战略的核心思想是相信市场是
有效的，因而不存在“价值低估”或“价值高估”的股票，其实不
试图对此区分。

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57、 根据《证券投资基金法》规定，应当经介入年夜会的
基金份额持有人所持表决权的23以上通过的事项不包含( )。

A.转换基金运作方法

B.调增基金管理用度

C.更换基金管理人或者基金托管人

D.提前终止基金合同

标准谜底： b

58、 用于衡量投资者持有债券的变现难易水平的风险是
( )。

A.利率风险

B.再投资风险

C.流动性风险

D.赎回风险

标准谜底： c

解 析：流动性风险主要用于衡量投资者持有债券的变
现难易水平。在实践中，可以根据某种债券的买卖差价来判断
其流动性风险的年夜小。

59、 在证券投资基金信托关系中，( )是基金资产的监护
人。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金公司

D.基金董事会

标准谜底： b

60、 ( )反应了两个证券收益率之间的走向关系。

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A.证券投资组合的期望收益率

B.协方差

C.证券各自的方差

D.证券各自的权重

标准谜底： b

解 析：证券组合的期望收益率即是各个证券期望收益率的
加权平均，其实不反应两个证券收益率之间的走向关系。协方
差反应了两个证券收益率之间的走向关系，如果是同向变更，
其协方差就是正值，反之则是负值。

二、多选题(本年夜题共40小题，每小题1分，共40分。其
中，每题至少有两项合适题目要求)

61、 筹集的资金主要投向实业领域，的直接投资工具有
( )。

A.股票

B.债券

C.公司型基金

D.契约型基金

标准谜底： a, b

62、 基金份额持有人享有基金( )。

A.资产所有权

B.资产管理权

C.剩余资产分派权

D.资产保管权

标准谜底： a, c

解 析：基金份额持有人即基金投资人，是基金单位或
份额的持有者，列其持有的基金份额享有所有权、收益权、转
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让权或处罚权，以及取得基金清算后的剩余资产的权利。基金
管理人享有基金资产管理权，基金托管人享有基金保管权。

63、 下列属于证券投资基金市场办事机构的是( )。

A.基金销售机构

B.基金投资咨询公司

C.证券交易所

D.基金评级公司

标准谜底： a, b, d

解 析：证券投资基金市场办事机构主要包含基金销售
机构、注册挂号机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资
咨询公司、基金评级公司等。证券交易所属于基金的自律管理
机构之一。

64、 影响封闭式基金交易价格的因素有( )。

A.基金名称

B.利率变更

C.基金资产净值

D.市场供求关系

标准谜底： c, d

65、 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是
( )。

A.前者一般有固定的存续期

B.后者一般没有固定的存续期

C.前者投资人少

D.后者投资人多

标准谜底： a, b

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66、 以下关于公司型基金的表述，正确的是( )。

A.公司型基金在形式上类似于一般股份公司

B.美国的绝年夜大都基金都是公司型基金

C.目前在我国公司型基金已逐步完善

D.在国际上也可以是上市基金

标准谜底： a, b, d

解 析：公司型基金指基金自己为一家股份公司，公司
通过刊行股票或受益凭证的方法来筹集资金。它在形式上类似
于一般股份公司。目前我国的基金全部是契约型基金。在国际
上，美国的基金以公司型基金为主，有上市基金也有非上市基
金。

67、 下列属于生长型基金的主要投资对象是( )。

A.有较年夜升值潜力的公司股票 考试年夜论坛

B.新兴行业股票

C.年夜盘蓝筹股

D.政府债券和公司债券

标准谜底： a, b

68、 证券投资基金对我国经济成长的积极作用有( )。

A.为中小型投资者拓宽了投资渠道

B.增进证券市场的稳定和健康成长

C.增进了财产成长和经济增长

D.增进金融产品立异

标准谜底： a, b, c

69、 基金财富不得用于的投资或者活动是( )。

A.承销证券

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B.向他人存款

C.投资股票

D.向他人提供担保

标准谜底： a, b, d

解 析：基金财富不得用于下列投资或者活动有：(1)承
销证券;(2)向他人存款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投
资;(4)买卖其他基金份额，可是国务院另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理
人、基金托管人刊行的股票或者债券;(6)买卖与其基金管理人、
基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管
人有其他重年夜利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销
的证券;(7)从事内幕交易、把持证券交易价格及其他不正当的证
券交易活动;(8)依照法令、行政律例有关规定，由国务院证券监
督管理机构规定禁止的其他活动。

70、 根据《证券投资基金法》的规定，下列有关基金份额
持有人年夜会的召开方法的说法，正确的有( )。

A.可以是现场方法

B.可以是通讯方法

C.必须是现场方法

D.必须是通讯方法

标准谜底： a, b

71、 下列关于QDII基金份额净值的计算和披露的说法，正确
的是( )。

A.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独
或同时计算并披露

B.基金份额净值应当在估值日的第二天披露

C.基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投
资衍生品，应当在每个工 日计算并披露

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D.基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份额净值的
计算中获得反应 来源：考试年夜

标准谜底： a, c, d

解 析：本题是对基金份额净值的计算及披露的考查，
QDII基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。

72、 下列属于按期陈述的信息披露文件的是( )。

A.公开说明

C.基金资产净值陈述

B.投资组合陈述

D.中期陈述

标准谜底： b, c, d

73、 下列关于基金财富保管的基本要求的说法，正确的1
有( )。

A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分隔

B.不合基金财富的债权债务不得相应抵消

C.基金托管人没有单独处罚基金财富的权利

D.基金托管人可以与投资咨询客户约定分享投资收益或者
分担投资损失

标准谜底： a, b, c

解 析：基金财富保管的基本要求包含：(1)包管基金资
产的平安，基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分隔，
不合基金资产的债权债务不得相应抵消;(2)依法处罚基金财富，
基金托管人没有单独处罚基金财富的权利;(3)严守基金商业秘
密;(4)对基金财富的损失承担赔偿责任。D项属于基金托管人禁
止的行为之一。

74、 下列需由基金份额持有人年夜会审议决定的事项包含
( )。

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A.提前终止基金合同

B.基金扩募或者延长基金合同期限

C.转换基金运作方法。

D. 提高基金管理人、基金托管人的酬报标准;更换基金管理
人、基金托管人

标准谜底： a, b, c, d

75、 基金业委员会的主要职责包含( )。

A.调查、收集、反应业内意见和建议

B.起草或审议证券投资基金业务有关规则

C.担任基金业务数据统计阐发

D.研究、论证业内相关政策与计划

标准谜底： a, b, d

解 析：基金业委员会的主要职责是调查、收集、反应
业内意见和建议;研究、论证业内相关政策与计划;起草或审议证
券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约;协
助开展业内教育培训、国际交流与合作等。

76、 契约型基金与公司型基金的区别主要体现在( )。

A.法令形式不合

B.投资者的位置不合

C.投资战略不合

D.基金的营运依据不合。

标准谜底： a, b, d

77、 根据《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有的
行为是( )。

A.将其固有财富或者他人财富混同于基金财富从事证券投
资

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B.不公平地看待其管理的不合基金财富

C.利用基金财富为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

D.向基金份额持有人违规许诺收益或者承担损失

标准谜底： a, b, c, d

78、 依照基金流通方法分类，证券投资基金可分为( )。

A.公募基金

B.私募基金

C.上市基金

D.非上市基金

标准谜底： c, d

解 析：依照基金的募集方法可以划分为公募基金和私
募基金;依照基金的流通方法可以划分为上市基金和非上市基
金。

79、 基金会计区别于其他会计的标记有( )。

A.以公允价值计算

B.会计主体是证券投资基金

C.会计分期细化到日

D.对未实现利得进行确认

标准谜底： a, b, c, d

80、 封闭式基金可提前终止，以下属于可提前终止的情况
是( )。

A.基金合同期限届满而未延期的

B.基金份额持有人年夜会决定终止

C.基金管理人职责终止，在6个月内没有新基金管理人承
接的

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D.10%以上的基金份额持有人集体要求的

标准谜底： a, b, c

解 析：《证券投资基金法》第六十七条规定：有下列情形
之一的，基金合同终止：(1)基金合同期限届满而未延期的;(2)基
金份额持有人年夜会决定终止的;(3)基金管理人、基金托管人职
责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接
的;(4)基金合同约定的其他情形。

81、 基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包含( )等方
面。

A.资产保管

B.资金清算

C.资产核算

D.投资运作监督

标准谜底： a, b, c, d

解 析：根据我国法令律例的要求，基金资产托管业务
或者托管人承担的职责主要包含资产保管、资产清算、资产核
算、投资运作监督等方面。

82、 后台管理系统应当具备的功能有( )

A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考
核、行为监控等功能

B.交易清算、资金处理的功能

C.提供投资资讯功能

D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

标准谜底： a, b, d 来源：考试年夜

83、 开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方法。其
中，代销是一种通过( )

等代销机构销售基金的办法。

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A.银行

B.证券公司。

C.保险公司

D.财务顾问公司

标准谜底： a, b, c, d

解 析：开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方
法。直销是欠亨过中介机构而是由基金管理人从属的销售机构
把基金份额直接出售给投资者的模式。代销是一种通过银行、
证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的办
法。

84、 在基金份额认购上存在的收费模式有( )。

A.前端收费模式

B.后端收费模式

C.全额收费模式

D.净额收费模式

标准谜底： a, b

85、 我国商业银行申请基金托管人资格，必须经( )审查批
准，

A.中国证券业协会

B.中国人民银行

C.财务部

D.中国证监会

标准谜底： b, d

86、 目前，我国证券投资基金的会计核算应辨别自力进行
( )。

A.账簿设置

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B.账套管理

C.财务处理

D.基金净值计算

标准谜底： a, b, c, d

解 析：‘目前，对国内证券投资基金的会计核算，基金
管理人与基金托管人依照有关规定，辨别自力进行账簿设置、
账套管理、财务处理及基金净值计算。

87、 一般而言，基金财务会计陈述阐发可以达到的目的是
( )。

A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力

B.了解基金的投资状况

C.为基金投资者的投资决策提供依据

D.反应基金某一特定日期的财务状况

标准谜底： a, b, c

88、 目前我国拥有基金托管资格的金融机构包含( )。

A.中国工商银行

B.中国银行

C.中国人民银行

D.国家开发银行

标准谜底： a, b

解 析：目前拥有基金托管资格的机构仅限于商业银
行。国家开发银行属于政策性银行，中国人民银行属于中央银
行。

89、 用来描述公司生长性的指标有( )。

A.市盈率

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B.继续增长率

C.资本债率

D.红利收益率

标准谜底： b, d

解 析：为了便于阐发，通常选取一定的指标来描述公
司的生长性：净资产收益率乘以盈余保存率，或称为继续增长
率和红利收益率。

90、 下列关于基金管理公司自力董事任职资格的说法，不
正确的有( )。

A.具有3年以上金融、法令或者财务的工作经历

B.有履行职责所需要的时间

C.最近5年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、
与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任
职

D.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

标准谜底： a, c

解 析：律例对基金管理公司自力董事提出了较高要求，其
中两点为：具有5年以上金融、法令或者财务的工作经历;最近
3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基
金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职。

91、 基金管理公司监察稽核的作用包含( )。

A.实现内部人员控制

B.呵护基金份额持有人利益

C.改进内部控制制度

D.规范基金运作

标准谜底： b, c, d

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解 析：监察稽核部在规范公司运作、呵护基金持有人
合法权益、完善公司内部控制制度、查错防弊、梗塞漏洞方面
起到了相当重要的作用。

92、 目前，对基金高管人员日常监管的手段主要有( )。

A.继续教育制度

B.离任审计

C.公示制度

D.谈话提醒制度

标准谜底： a, b, d

93、 积极型股票投资战略在否定弱势有效市场前提下以技
术阐发为基础的投资战略( )。

A.道氏理论

B.移动平均法 转载自:考试年夜 []

C.价格与交易量的关系

D.低市盈率法

标准谜底： a, b, c

解 析：积极型股票投资战略归纳起来年夜致包含以下
几种：(1)在否定弱势有效市场的前提下的以技术阐发为基础的
投资战略，如道氏理论、移动平均法、价格与交易量的关系等
理论;(2)在否定半强势有效市场前提下的以基天职析为基础的投
资战略，如低市盈率法和股利贴现模型等;(3)结合对弱势有效市
场和半弱势有效市场的挑战，人们提出的市场异常战略，如小
公司效应、日历效应等。

94、 ( )等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户
的需求，提供自力的咨询办事，将基金作为客户资产组合的一
部分销售出去。

A.银行

B.证券公司

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C.律师事务所

D.会计事务所

标准谜底： a, b, c, d

解 析：银行、证券公司、律师事务所、会计事务所等
作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供
自力的咨询办事，将基金作为客户资产组合的一部分销售出
去。

95、 促销组合的要素是( )。

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

标准谜底： a, b, c, d

96、 资产配置依照其规模不合，可以分为( )。

A.全球资产配置

B.股票、债券资产配置

C.行业气概资产配置

D.资产混合配置

标准谜底： a, b, c

解 析：资产配置在不合层面有不合含义。从规模上
看，可分为全球资产配置’股票、债券资产配置和行业气概资产
配置等;从时间跨度和气概类别上看，可分为战略性资产配置、
战术性资产配置和资产混合配置等;从配置战略上可分为买入并
持有战略、恒定混合战略、投资组合保险战略和静态资产配置
战略等。

97、 下列属于消极的债券组合管理战略的是( )。

A.指数化投资战略

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B.多重欠债下的现金流匹配战略

C.满足单一欠债要求的投资组合免疫战略 请拜访考试年夜
网站

D.应急免疫

标准谜底： a, b, c

98、 托管人在对基金资产进行保管时，应做到的基本要求
是( )。

A.自力、完整、平安地保管基金的全部资产

B.依法处罚基金资产

C.严守基金商业秘密

D.对基金财富的一切投资损失都要承担赔偿责任

标准谜底： a, b, c

解 析：托管人在对基金资产进行保管时，应做到以下
基本要求：(1)自力、完整、平安地保管基金的全部财富;(2)依法
处罚基金财富;(3)严守基金商业秘密;(4)对基金财富的损

失承担赔偿责任。但只要履行了法定的资产保管义务，基金托
管人无需对基金投资的损失承担赔偿责任，D选项毛病。

99、 给出单位风险的逾额收益率的指数是( )。

A.道一琼斯指数

B.夏普指数

C.特雷诺指数

D.詹森指数

标准谜底： b, c

100、 基金宣传推介资料必须真实、准确，与基金合同、基
金招募说明书相符，与备案的资料一致，不得有下列( )情形。

A.违规许诺收益或者承担损失

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B.预测该基金的证券投资业绩

C.刊登单位或者个人的推荐性文字

D.向投资者描述基金投资风险

标准谜底： a, b, c

解 析：基金宣传推介资料必须真实、准确，与基金合同、
基金招募说明书相符，与备案的资料一致，不得有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重年夜遗漏;(2)预测该基金的证券
投资业绩;(3)违规许诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他基金管理
人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或
管理的基金;(5)夸年夜或者片面宣传基金，违规使用平安、包
管、许诺、保险、避险、有包管、高收益、无风险等可能使投
资者认为没有风险的词语;(6)刊登单位或者个人的推荐性文字;(7)
中国证监会规定禁止的其他情形。对D选项，向投资者描述基
金投资风险是基金宣传时应尽的告知义务，不属于禁止性行
为。

三、判断题(本年夜题共60小题，每题0.5分，合计30分。)

101、 契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

102、 所谓产品线的宽度，是指一家基金管理公司所拥有的
基金产品总数。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：产品线的宽度，是指一家基金管理公司所拥有
的基金产品的年夜类有几多。

103、 证券投资基金在运作中实行制衡机制，即投资人拥有
所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产。
( )

对 错

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标准谜底： 正确

104、 我国以后，只有中国证监会认定的机构才干从事基金
的销售。目前商业银行尚不允许其销售证券投资基金。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：商业银行属于中国证监会认定的从事基金销售
的机构之一。

105、 契约型基金的份额持有人是证券投资基金的受益人。
( )

对 错

标准谜底： 正确

106、 从法令意义上讲，证券投资基金的基金份额持有人是
委托方，基金管理机构和托管机构为受托方。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

107、 般情况下，基金的收益与风险水平都高于银行存款。
( )

对 错

标准谜底： 正确

解 析：基金和银行储蓄存款的收益与风险特性不合。
基金收益具有一定的摆荡性，投资风险较年夜，收益也相对较
年夜;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，
投资

相比较较平安，收益相对较小。

108、 根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为基金批
准之日起3个月内，所以，募集时间必须达到3个月方可成
立。 ( )

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对 错

标准谜底： 毛病

解 析：“基金批准之日起3个月”只是募集的最后期
限，其实不是必须经过的时间。并且时间的起点不合毛病，封
闭式基金的募集期限自基金的出售之旧起计算。

109、 系列基金中的子基金可以完全自力运作。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

110、 封闭式证券投资基金的基金托管人从事基金管理活动
取得的收入暂不征收营业税、企业所得税 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取
得的收入，依照税法的规定征收营业税和企业所得税。

111、 指数基金通常采纳积极主动的投资战略。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

112、 封闭式基金在证券交易所上市交易，通过证券公司进
行委托买卖。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请、
中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。中国证监会可
以授权证券交易所依照法定条件和法度核准基金份额上市交
易。

113、 般情况下，开放型基金的单位价格与净资产值趋于一
致，即净资产值增长，基金价格也随之提高。 ( )

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对 错

标准谜底： 正确

114、 我国封闭式基金的交收同股票一样实行T+3交割、
交收，，即指告竣交易后，相应的基金交割与资金交收在成交
日的下一个营业日(T+3日)完成。

( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：我国封闭式基金的交收同A股一样实行T+I交
割、交收，即指告竣交易后，相应的基金交割与资金交收在成
交日的下一个营业耳(T+I日.)完成。

115、 证券投资基金一般逐日结转损益。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固
订价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。

116、 基金招募说明书应在基金合同生效之日起，每6个月
更新一次。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

117、 詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上成长出的一
个风险调整收益衡量指标。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

118、 基金管理公司、基金代销机构在销售基金时不得给予
投资人折扣，不得给予中人佣金。 ( )

对 错

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标准谜底： 毛病

解 析：基金管理公司、基金代销机构在销售基金时可
以给予投资人折扣，可以给予中间人佣金，但应当予以明示。
给予投资人的折扣及给予中间人的佣金必须如实记账。

119、 股息通常是依照一定比例事先确定的，这是股息与红
利的主要区别。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

120、 公司型基金必须聘用专业的基金管理人从事基金管
理，契约型基金可以聘请、可以不聘请基金管理人。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：契约型基金必须聘用专业的基金管理人从事基
金管理，公司型基金可以聘请、也可以不聘请基金管理人。

121、 封闭式基金的资产净值应至少每月在指定的全国性报
刊上公告一次。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全
国性报刊上公告一次，开放式基金由基金管理人在每个开放日
后的第一天公告。

122、 如果某.只股票的贝塔值小于1，说明它是一支活跃或
激进型酌基金。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

123、 基金管理费费率和基金托管费费率都由基金管理人确
定。 ( )

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对 错

标准谜底： 毛病

解 析：基金管理费费率由基金管理人确定，基金托管
费费率由管理人和托管人协商确定。基金管理费费率和基金托
管费费率必须在基金招募说明书中订明，不得随意更改。

124、 封闭式证券投资基金可以上市交易。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

125、 收入型基金，是指以追求资产的长期增值和盈利为基
本目标，投资于具有良好长潜力的上市股票或其他证券的证券
投资基金。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：生长型基金是指以追求资产的长期增值和盈利
为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券
的证券投资基金。

126、 投资管理可以只集中在提高收益这一单一目标之上，
而不需要考虑风险水平。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：过去投资管理关注的主要是投资的收益方面，
CAPM使得基金管理产生了从过去的收益管理模式向现代的风
险管理模式的根赋性转变。投资管理应当考虑风险水平。

127、 基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机
构代为规画，未取得基金，销业务资格的机构不得接受基金管
理人委托代为规画。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

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128、 开放式基金产生巨额赎回申请时，基金管理人应当在
当日受理并执行全部赎回请。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：根据《开放式证券投资基金试点办法》的规
定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超出基金总份额
lo%时，为巨额赎回。巨额赎回申请产生时，在基金管理人当日
接受

赎回比例不低于基金总份额lo%的前提下，可以对其余赎
回申请延期规画。

129、 对价值型的股票，每股盈余生长率是最经常使用的帮
助估值工具。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：对价值型股票，可以采取股息率进行估值;对生
长型的股票，每股盈余生长率是最经常使用的帮助估值工具。

130、 一般情况下，久期越年夜，债券的价格摆荡性就越年
夜。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

131、 投资组合保险战略是指坚持资产所占比重与该资产的相对
价格同标的目的变动，则投资组合中的各类资产所占比重应随
市场相对价格的下降而降低。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

132、 基金投资运作中，其关键是投资决策，而投资研究对
基金投资绩效的影响有限。( )

对 错

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标准谜底： 毛病

解 析：投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础
和前提，基金实际投资绩效在很年夜水平上决定于投资研究的
水平。

133、 通常基金规模越年夜，基金托管费率越低。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

134、 我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31
日。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

135、 基金进行利润分派时，不会招致基金份额的上升或下
降。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

136、 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备
份应当在不成修改的介质上保管10年。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：系统数据应当逐日备份并异地妥善寄存，系统
运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不成
修改的介质上保管15年。

137、 基金托管人可以适当挪用部分基金资产。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

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解 析：挪用基金资产违反了《证券投资基金法》第二
十条规定，基金管理人不得利用基金财富为基金份额持有人以
外的第三人牟取利益。这也适用于基金托管人。

138、 采取估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场介
入者在订价时考虑的所有市场参数，并应通过按期效验确保估
值技术的有效性。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

139、 税差激发互换的目的在于通过债券互换来减少年度的
应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

140、 证券投资基金招募说明书可以刊登研究机构的推荐性
用语。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：基金招募说明书是基金管理人为出售基金份额
而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集
有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。编制招募
说明书的目的是让广年夜投资者了解基金详情，以便做出是否
投资该基金的决策。因此，一般规定，招募说明书不得刊登任
何个人、机构或企业的祝贺性、恭维性或推荐性的题字、用语
及任何广告、宣传性用语。

141、 对证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，免征营
业税。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

142、 如果投资组合A的特瑞诺指数高于投资组合B，则
一定能够认为A的投资绩效优于B。 ( )

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对 错

标准谜底： 毛病

解 析：可以根据特瑞诺指数对基金的绩效加以排序。
特瑞诺指数越年夜，基金的绩效表示越好。可是，并不是完全
如此，因为特瑞诺指数用的是系统风险而不是全部风险，当一
项资产

只是资产组合中的一部分时，特瑞诺指数就仅可以作为衡
量绩效表示的恰当指标加以应用。

143、 在一定规模内对投资组合进行排序和绩效比较时，一
般应当考虑风险因素对排序结果的扭曲影响。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

144、 完整性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的
原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲
和不加点缀的方法反应真实状态。

145、 涉及重年夜事件揭示时，半年度陈述只须披露支付给
聘任会计师事务所的酬报。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：与年度陈述相比，半年度陈述的披露有其自身
的特点。重年夜事件揭示中，半年度陈述只陈述期内改聘会计
师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的酬报及
事务所已提供审计办事的年限等。

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146、 资产配置的静态调整战略中，买入并持有战略属于消
极型长期再平衡战略。( )

对 错

标准谜底： 正确

147、 设立基金管理公司的主要股东注册资本不低于3亿元
人民币。

对 错

标准谜底： 正确

148、 基金管理行业的最年夜特点是自有资产雄厚，投资广
泛。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：基金管理行业的最年夜特点是受人之托、代人
理财。

149、 基金的本期利润不包含未实现的估值增值或减值。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：基金的本期利润既包含了基金已经实现的损
益，也包含了未实现的估值增值或减值。

150、 投资于指数化型证券组合的投资者往往愿意通过延迟
获得基本收益来求得未来收益的增长。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

151、 证券组合管理的控制过程通常包含以下四个基本步
调：确定证券投资政策、进行证券投资阐发、组建证券投资组
合、证券组合业绩评估。( )

对 错

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标准谜底： 毛病

152、 证券组合收益率只取决于各个证券的投资收益率。( )

对 错

标准谜底： 毛病

153、 企业法人的分立、合并，其权利和义务由变动后的法
人享有和承担。( )

对 错

标准谜底： 正确

154、 购买力风险是指现金流再投资时面临的利率变动的风
险。( )

对 错

标准谜底： 毛病

155、 如果股票市场价格处于震荡、摆荡状态之中，恒定混
合战略劣于买入并持有战略 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：恒定混合战略是指坚持投资组合中各类资产的
固定比例，在各类资产的市场表示呈现变更时，资产配置应当
进行相应的调整以坚持各类资产的投资比例不变。因而，如果
股票市场价格处于震荡、摆荡状态之中，恒定混合战略可能优
于买入并持有战略。

156、 BSV模型将投资者分为有信息与无信息两类。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

157、 战术性资产配置的核心在于对资产类别预期收益的静
态监控与调整，而忽略了投资者是否产生变更。 ( )

对 错

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标准谜底： 正确

158、 几何平均收益率已成为衡量基金收益率的标准办法。
( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：时间加权收益率反应了1元投资在不取出的情
况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红几多的影响，可
以准确地反应基金经理的真实投资表示，现已成为衡量基金收
益率的标准办法。

159、 道氏理论的主要思想之一是市场价格指数可以解释和
反应市场的年夜部分行为。 ( )

对 错

标准谜底： 正确

160、 加强指数法与积极型股票投资战略之间没有明显的不
同。 ( )

对 错

标准谜底： 毛病

解 析：加强指数的核心思想是指数化投资管理与积极
型股票投资战略相结合，但两者之间仍存在显著区别，即风险
控制水平不合。

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基金从业资格考试历年真题及谜底


欧阳引擎（2021.01.01）

一、单选题(本年夜题共60小题，每小题0.5分，共30分。以
下各小题以给出的4个选项中，只有一项最合适要求)
1、资源配置战略中的买入并持有战略对市场流动性的要求
( )。

A.较高

B.适中

C.较低

D.极高

标准谜底： b

2、 证券投资基金出生于( )。

A.美国

B.英国

C.德国

D.法国

标准谜底： b

解 析：证券投资基金是证券市场成长的必定产品，在
发财国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工
具，起源于英国的投资信托公司。

3、 开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通
的。

A.基金托管人

B.基金受托人

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欧阳引擎创编 600809山西汾酒基金从业资格考试历年真题及答案之欧阳引擎创编_图文基金华安优选040008_股票市场吧|今天股票行情|股票时间 2021.01.01
C.基金管理公司

D.证券交易市场

标准谜底： c

解 析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金
管理公司或销售机构申购或赎回。

4、 时间加权收益率反应了( )在不取出的情况下的收益率，
其计算将不受分自影响。

A.分红再投资

B.1元投资

C.100元投资

D.基金份额净值投资

标准谜底： b

解 析：时间加权收益率反应了1元投资在不取出的情
况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红几多的影响，可
以准确地反应基金经理的真实投资表示，现已成为衡量基金收

益率的标准办法。

5、 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为
( )。

A. 0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元

标准谜底： b

6、 基金招募说明书的内容不包含以下( )方面。

A.风险警示内容

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B.基金份额出售方法

C.基金合同摘要

D.基金持有人结构及前十名基金持有人

标准谜底： d

解 析：基金招募说明书应当包含下列内容：(1)基金募
集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人
的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4)

基金份额的出售日期、价格、用度和期限;(5)基金份额的出
售方法、出售机构及挂号机构名称;(6)出具法令意见书的律师事
务所和审计基金财富的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理

人、基金托管人酬报及其他有关用度的提取、支付方法与
比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他
内容。

7、 通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策
的机构是( )。

A.投资决策委员会

B.风险控制委员会

C.董事会

D.基金份额持有人年夜会

标准谜底： b

8、 马柯威茨均值方差模型所需要的基本输入变量不包含
( )。

A.证券的期望收益率

B.收益率的方差

C.证券间的协方差

D.证券的贝塔值

标准谜底： d

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解 析：马柯威茨均值方差模型的应用中需要估计各单
个证券的期望收益率、方差，以及每一对证券之间的协方差或
相关系数。

9、 根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起
( )个月内进行开放基金的募集。

A. 2

B.3

C.1

D.6

标准谜底： d

10、 ( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单
位交易价格的，计算依据。

A.基金规模

B.基金收益率

C.基金资产净值 {来源：考{试年夜}

D.基金赎回率

标准谜底： c

解 析：基金资产净值是指在某一基金估值时点上，依照公
允价格计算的基金资产的总市值扣除欠债后的余额，该余额是
基金份额持有人的权益。基金资产净值是衡量一个基金经营业
绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依
据。

11、 ( )阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。

A.签署基金合同

B.基金终止

C.基金运作

D.基金募集

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标准谜底： c

解 析：基金托管的业务流程包含四个阶段：签署基金
合同阶段是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段;基金募集
阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段;基金运作阶

段是基金托管人全面行使职责的主要阶段;基金终止阶段是
基金托管人尽责的善后阶段。

12、 积极型股票投资战略的重要标记之一是( )。

A.相机抉择

B.指数化投资

C.长期持有

D.投资高风险高收益的产品

标准谜底： a

13、 一般来说，资产配置的情景综合阐发法的预测区间为
( )。

A. 9～10年

B.6～8年

C.3～5年

D. 1～2年

标准谜底： c

解 析：一般来说，情景综合阐发法的预测期间在3～5
年左右，这样既可以超出季节因素和周期因素的影响，能更有
效地着眼于社会政治变更趋势及其对股票价格和利率的影响，
也为短时间投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配
置提供了运行空间。

14、 在契约型基金的运作关系中，处于核心位置的是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人

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C.基金监管机构

D.基金持有人

标准谜底： a

15、 我国基金管理公司全部为( )。

A.有限责任公司 来源：考试年夜的美女编辑们

B.股份有限公司

C.股份公司

D.合伙公司

标准谜底： a

16、 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )人民
币。

A. 10000元

B.5000元

C.I000元

D.100元

标准谜底： c

解 析：一些开放式基金在认购时会设定最低认购金
额。目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民
币。

17、 下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是( )。

A. ETF

B.货币基金



D.封闭式基金

标准谜底： a

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解 析：与一般的开放式指数基金不合，ETF的申购、
赎回是采纳实物形式。实物申购与赎回只能以实物交付，只有
在个别情况下(例如当部分红分股因停牌等原因无法从二级市场
直

接购买)，可以有条件地允许部分红分股采取现金替代。

18、 基金会计核算的责任主体是( )。

A.基金持有人年夜会

B.基金监管部分

C.基金持有人

D.基金管理公司

标准谜底： d

解 析：企业会计核算以企业为会计核算主体，证券投
资基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。企业会计的责
任主体是企业自己，基金会计的责任主体则是对其进行会计核
算

的基金管理公司与基金托管人，其中前者承担主会计责
任。

19、 消极债券组合的管理者通常把( )看作均衡交易价格。

A.买l方报价 来源：考试年夜的美女编辑们

B.卖方报价

C.市场价格

D.债券面值

标准谜底： c

20、 已知基金的平均收益率、平均无风险利率和标准差，
可以计算( )。

A.特雷诺指数

B.詹森指数

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C.M2测度

D.夏普指数

标准谜底： d

21、 关于货币市场基金的说法，正确的是( )。

A.只适合长期投资

B.只适合短时间投资

C.没有投资风险

D.既适合短时间投资，也适合长期投资

标准谜底： b

解 析：与其他类型基金比较，货币市场基金具有风险
低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动
性和平安性要求较高的投资者进行短时间投资的理想工具，或
暂时寄存现金的理想场合。但需要注意的是，货币市场基金的
长期收益率较低，其实不适合进行长期投资。

22、 下列基金类型中，投资风险最高的是( )。

A.混合基金

B.股票基金

C.货币市场基金

D.债券基金

标准谜底： b

23、 ( )是指执行基金管理人的投资指令，规画基金名义的
资金来往的结算账户。

A.资产保管

B.资金清算

C.资产核算

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D.资金交割

标准谜底： b

解 析：资金清算是基金托管业务或托管人承担的职责
之一，主要是执行基金管理人的投资指令，规画基金名义的资
金来往的结算账户。

24、 不主动寻求取得超出市场的表示，而是试图复制某一
市场表示的基金是( )。

A.收入型基金 请拜访考试年夜网站

B.平衡型基金

C.指数型基金

D.生长型基金

标准谜底： c

25、 基金上市交易公告书的编制主体是( )。

A.基金管理人

B.基金托管人与基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

标准谜底： a

解 析：凡根据《基金法》等有关法令律例在中华人民
共和国境内公开出售基金份额并申请在证券交易所上市交易的
基金，基金管理人应当依照本准则的规定编制基金上市交易公
告书。

26、 乖离率(BIAS)是技术阐发指标之一，它属于( )。

A.摆动型指标

B.震荡型指标

C.量能指标

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D.超买超卖型指标

标准谜底： d

解 析：乖离率(BIAS)是丈量股价偏离市场平均线年夜
小水平的指标。当股价偏离市场平均本钱太年夜时，都有一个
回归的过程，即所谓的“物极必反”。乖离率(BIAS)是技术阐发
指标之一，它属于超买超卖型指标。

27、 基金清算账册以及有关文件由( )来保管。

A.基金托管人

B.基金倡议人

C.基金管理人

D.基金清算小组

标准谜底： a

28、 债券基金投资气概主要依据基金所持债券的( )来划
分。

A.凸度

B.收益

C.久期与信用品级

D.刊行人 来源：考试年夜

标准谜底： c

29、 下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。

A.继续性

B.营利性

C.专业性

D.办事性

标准谜底： b

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解 析：证券投资基金属于金融办事行业，其市场营销
不合于有形产品名销，有其特殊性，主要体现在其办事性、专
业性、继续性和适用性四个方面。

30、 ( )对威廉?夏普的资本资产订价模型(CAPM)的可检验
性提出了质疑，并提出了替代的套利订价模型。

A.马柯威茨

B.詹森

C.法玛

D.罗斯

标准谜底： d

31、 ( )，证券投资基金在世界规模内获得普及性的成长。

A.20世纪90年代末

B.20世纪80年代以后

C.20世纪60年代以后

D.20世纪40年代以后

标准谜底： b

解 析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界规模
内获得普及性成长，基金业的快速扩张成为一种国际性的现
象。

32、 基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制
临时陈述书，经( )核准后予以公告，同时陈述中国证监会。

A.基金上市的证券交易所

B.基金份额持有人年夜会

C.中国人民银行

D.证券业协会 来源：考试年夜的美女编辑们

标准谜底： a

欧阳引擎创编 2021.01.01
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解 析：基金管理人、基金托管人等配资炒股_股票学习网_配资公司_配资开户平台_股票配资学习网（https://www.84wm.com）